Центральный банк занимается выпуском банкнот и монет, осуществляет денежно-кредитную и валютную политику государства, управляет внутренней платежной системой и международными резервами страны. От успеха функционирования этого финансового регулятора зависит стабильность уровня цен в стране, устойчивость курса национальной валюты и доступность заемных средств в коммерческих организациях. Функции центрального финансового учреждения в Казахстане выполняет Национальный банк (НБ РК). О его структуре, функционировании, руководстве и других аспектах деятельности рассказывается в этой статье.
История возникновения
Датой появления прообраза современного Нацбанка РК считается 20 июня 1991 года. Именно в этот день, согласно резолюции Верховного совета Казахской ССР, Национальный государственный банк сменил законодательный статус и стал исполнять функции центрального банка этой союзной республики. Свое нынешнее название он получил 13 апреля 1993 года уже при независимом Казахстане, став Национальным банком. С этого момента отсчитывается и создание двухуровневой банковской системы Казахстана, в иерархии которой это учреждение занимает высшее положение.
Функции Национального банка РК
К основной деятельности учреждения относятся:
- контроль обращения денежной наличности;
- выдача разрешений на открытие и лицензирование деятельности коммерческих банков, а также регулирование такой деятельности;
- определение банковских процентных ставок вознаграждения;
- контроль и регулирование сферы валютных расчетов;
- выпуск монет и банкнот, используемых в обращении;
- организация работы национальной платежной системы РК;
- кассовое обслуживание учреждений и организаций бюджетной сферы;
- участие в инкассации денежных средств юридических лиц;
- предоставление заемных средств банкам и установление пруденциальных нормативов;
- участие в обслуживании госдолга РК и прочее.
О структуре
Национальный банк РК представляет собой государственный централизованный институт, располагающий сетью подразделений по всей стране. В его организационную структуру входят:
- Центральный аппарат.
- 16 территориальных филиалов в каждой области и одно специальное подразделение в городе Алматы.
- 3 подотчетные организации.
- Зарубежное консульство в России.
Главное подразделение НБ РК состоит из 13 департаментов (один из них— в городе Астане) и такого же количества управлений. Целью его работы является поддержание непрерывного и стабильного функционирования как самого финансового учреждения, так и его местных филиалов и подведомственных организаций. К задачам головного офиса относятся:
- развитие межрегионального и международного сотрудничества;
- регулирование платежных систем;
- управление рисками;
- поддержка потребителей услуг финансового сектора;
- учет монетарных операций;
- работа с персоналом;
- выявление информационных угроз;
- организация работы IT-инфраструктуры;
- проведение исследований и сбор статистических данных;
- контрольная и надзорная деятельность над финансовыми организациями: банками, кредитными учреждениями и пр.;
- учет бухгалтерских операций;
- юридическая поддержка НБ РК;
- валютное регулирование;
- работа с наличными средствами;
- сохранение конфиденциальной государственной информации;
- управление внутренним аудитом;
- анализ, прогнозирование платежного баланса и макроэкономического состояния экономики РК;
- создание необходимых условий для сотрудничества с другими государственными органами;
- планирование доходов и затрат Нацбанка РК в ходе своей деятельности, осуществление плана закупок;
- хозяйственное обслуживание имущества, числящегося на балансе Национального банка и т. д.
В список организаций, отчитывающихся о своей деятельности главному финансовому учреждению РК, входят:
- РГП на ПХВ «КЦМР НБ РК»;
- РГП на ПХВ «КМД НБ РК»;
- РГП на ПХВ «Банкнотная фабрика НБ РК».
Закон
Банковское законодательство Республики Казахстан неоднократно претерпевало изменения в ходе своего развития. Первичным документом, свидетельствующим о переходе полномочий по денежно-кредитному регулированию от органов советской власти к Казахской ССР, стал законодательный акт «Об Уставе Национального государственного банка Казахской ССР», принятый в июне 1991 года.
Следующим государственным постановлением, окончательно закрепившим монетарную власть за независимым Казахстаном, является закон «О Национальном банке Республики Казахстан», изданный 13 апреля 1993 года.
Руководство
На протяжении своей истории Национальный банк сменил несколько руководителей. Самым первым председателем НБ РК является Байназаров Галым Байназарович, занимавший этот управляющий пост с 20 января 1992 года по 20 декабря 1993 года.
Действующим председателем Национального банка РК является Акишев Данияр Талгатович, занимающий данную должность с 2 ноября 2015 года. Согласно казахстанскому законодательству, руководитель национального учреждения назначается главой страны с одобрения верхней палаты законодательного органа сроком на шесть лет.
Адрес Национального банка РК
Центральный аппарат НБ РК расположен в городе Алматы по адресу: микрорайон "Коктем-3", здание номер 21. С адресами территориальных подразделений можно ознакомиться на официальном сайте данного учреждения.
Национальный банк Казахстана и тенге
НБ РК проводит политику свободно плавающего курса национальной валюты. Это означает, что Национальный банк не влияет напрямую на курсообразование казахстанского тенге. Курс национальной валюты складывается из множества рыночных факторов, таких, например, как мировые цены на нефть и курсы валют стран, с которыми Казахстан ведет тесные экономические и политические отношения. В случае возникновения фундаментальных дестабилизирующих факторов, к примеру неопределенности нефтяных котировок или значительных колебаний курса доллара, Национальный банк РК оставляет за собой право проводить интервенции, направленные на поддержание национальной валюты. НБ РК также может применять финансовые инструменты в целях сохранения международных резервов страны и повышения конкурентоспособности продукции национальных производителей на внутреннем рынке.
НБ РК и коммерческие финансовые учреждения
К деятельности Национального банка РК относится регулирование, надзор и контроль финансовых организаций, в том числе и банков второго уровня. Компетенции главного учреждения в этой сфере деятельности включают в себя:
- выдача и отзыв разрешения на открытие финансового учреждения;
- лицензирование банковских операций: заемные, кассовые, обменные, переводные, учетные и т. д.;
- утверждение правил осуществления банковских операций;
- регулирование деятельности финансовых учреждений: установление норм и лимитов, осуществление проверок деятельности банков, применение к ним ограниченных мер воздействия и т. д.;
- кредитование коммерческих банков на условиях срочности, возвратности и платности;
- контроль над исполнением требований законодательства в сфере валютного регулирования и контроля;
- регистрация и аннулирование банковских идентификационных кодов (БИК), а также определение использования таких идентификаторов;
- регулирование межбанковской системы переводов денежных средств и клиринга;
- определение формы и содержания банковской справки о наличии счета и справки о движении средств по счету;
- контроль деятельности исполнительного органа, назначенного в процессе консервации и ликвидации банка, и так далее.
Кому подотчетен НБ Казахстана?
НБ РК — это финансовый надзорный орган, подконтрольный президенту страны. Глава Казахстана имеет ряд полномочий в сфере функционирования данной организации. К ним относятся:
- назначение руководителя Национального банка РК с одобрения верхней палаты Парламента и снятие должностных обязанностей;
- назначение на должность заместителя Председателя НБ РК по представлению главы центрального банка и освобождение от исполнения должностных обязанностей;
- согласование ряда кадровых вопросов: количество человек в штате, его состав, размер заработной платы и т. д.;
- утверждение годового отчета НБ РК;
- утверждение внешнего вида монет и банкнот национальной валюты тенге;
- запрос информации по вопросам деятельности Нацбанка;
- утверждение положения о финансовом регуляторе.
Международное сотрудничество
Национальный Банк РК принимает активное участие в развитии экономических связей между Казахстаном и другими странами. Учреждение внимательно изучает опыт развитых зарубежных центробанков и способствует дальнейшей интеграции экономики Республики Казахстан в мировую финансово-экономическую систему. Казахстан состоит в консультативных комитетах Евразийского экономического сообщества и СНГ по вопросам экономической политики, банковских услуг, статистики, валютной политики и прочее. Тесное сотрудничество по обмену и накоплению опыта по вопросам денежно-кредитной политики, надзора в банковской сфере и надежности финансовой системы налажено с такими странами дальнего зарубежья, как Германия, Испания, Венгрия, Польша, Катар, ОАЭ и другие. Национальное финансовое учреждение входит в клуб управляющих центральных банков стран Центральной Азии, Черноморского региона и Балкан — группу государств, целью которой является регулярный обмен мнениями и опытом по решению проблем и совершенствованию банковских систем, устойчивости национальных валют, снижению инфляции и так далее. Соглашения НБ РК с Международным валютным фондом, группой Всемирного банка, Европейским банком реконструкции и развития и другими международными организациями позволяют Казахстану пользоваться внешними займами и получать техническую помощь в сфере управления макроэкономикой.
Республики Казахстан .
Функции
Правовой статус и функции банка определены законами «О Национальном банке Республики Казахстан» и «О банках в Республике Казахстан». В соответствии с законом «О Национальном банке Республики Казахстан» установлена его подотчётность Президенту Республики Казахстан ; там же указано что Национальный банк является:
- центральным банком республики и представляет собой верхний уровень банковской системы (ст. 1 закона);
- государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платёжных систем, осуществляющим валютное регулирование и контроль, государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, государственное регулирование функционирования регионального финансового центра города Алматы, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику (ст. 2 закона).
Подотчётность Президенту Республики Казахстан в соответствии со ст. 3 закона «О Национальном банке» означает:
- назначение Президентом с согласия Сената Парламента Республики Казахстан Председателя Национального банка; освобождение его от должности;
- назначение на должность и освобождение от должности Президентом заместителей Председателя Национального банка по представлению Председателя Национального банка;
- утверждение Президентом структуры и общей штатной численности, системы оплаты труда Национального банка;
- утверждение Президентом Положения о Национальном банке;
- утверждение Президентом годового отчёта Национального банка;
- утверждение Президентом концепции дизайна банкнот и монет национальной валюты - казахстанского тенге;
- представление Национальным банком по вопросам своей компетенции информации, запрашиваемой Президентом.
Основной целью Национального банка является обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан . Для реализации основной цели на Национальный банк возлагаются следующие задачи:
- разработка и проведение денежно-кредитной политики государства
- обеспечение функционирования платежных систем
- осуществление валютного регулирования и валютного контроля
- содействие обеспечению стабильности финансовой системы.
Национальный банк в соответствии с возложенными на него задачами выполняет следующие основные функции:
- проведение государственной денежно-кредитной политики в Республике Казахстан;
- осуществление эмиссии банкнот и монет на территории Республики Казахстан;
- осуществление функции банка банков;
- осуществление функции банка, финансового советника, агента Правительства Республики Казахстан и иных услуг для Правительства и других государственных органов по соглашению с ними;
- организация функционирования платежных систем;
- осуществление валютного регулирования и валютного контроля в Республике Казахстан;
- управление золотовалютными активами Национального банка;
- осуществление контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также регулирование их деятельности по вопросам, отнесенным к компетенции Национального банка и др.
- осуществление доверительного управления Национальным фондом Республики Казахстан.
Структура управления
Национальный банк подотчётен президенту Республики Казахстан, но в пределах предоставленных ему законодательством полномочий независим в своей деятельности.
Национальный банк координирует свою деятельность с Правительством Республики Казахстан , учитывает в своей деятельности экономическую политику Правительства и содействует её реализации, если это не противоречит выполнению его основных функций и осуществлению денежно-кредитной политики.
Высшим органом управления Национального банка является Правление, а органом оперативного управления - Совет директоров. Правление состоит из 9 человек. В состав Правления входят Председатель Национального банка и четыре должностных лица Национального Банка (заместители Председателя), один представитель от Президента Республики Казахстан , два представителя от Правительства Республики Казахстан и председатель Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального банка.
В структуру Национального банка Казахстана входят:
- центральный аппарат, состоящий из 11 департаментов (один департамент в г. Астане), 10 самостоятельных управлений и 1 самостоятельного отдела
- 16 территориальных филиалов и один филиал в городе Алматы: Центр кассовых операций и хранения ценностей
- Представительство Национального банка в Российской Федерации
- 5 подотчетных организации:
- Акционерное общество «Центр обеспечения деятельности Национального Банка Республики Казахстан»
- Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального банка Республики Казахстан»
- Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Банковское сервисное бюро Национального банка Республики Казахстан»
- Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Казахстанский монетный двор Национального банка Республики Казахстан»
- Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Банкнотная фабрика Национального банка Республики Казахстан»
Акции
Национальный банк Республики Казахстан является держателем акций следующих компаний.
В структуру Национального Банка Казахстана входят:
центральный аппарат, состоящий из 10 департаментов, 10 самостоятельных управлений (одно управление в г. Астане) и 1 самостоятельного отдела
16 территориальных филиалов и один филиал в городе Алматы - Центр кассовых операций и хранения ценностей
Представительство Национального Банка в Российской Федерации
5 подчиненных организаций:
Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан"
Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Банковское сервисное бюро Национального Банка Республики Казахстан"
Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский монетный двор Национального Банка Республики Казахстан"
Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Банкнотная фабрика Национального Банка Республики Казахстан"
Республиканское государственное предприятие на праве оперативного управления (казенное предприятие) "Центр обеспечения деятельности Национального Банка Республики Казахстан".
Национальный Банк является учредителем акционерных обществ:
"Казахстанский фонд гарантирования депозитов"
"Фонд гарантирования страховых выплат"
"Казахстанский фонд гарантирования ипотечных кредитов"
"Казахстанский Актуарный центр"
Национальный Банк также является одним из учредителей акционерного общества "Национальный процессинговый центр".
Национальный Банк является одним из акционеров акционерного общества "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ".
Органами управления Национального Банка Казахстана являются Правление и Совет директоров (Директорат).
Высшим органом управления Национального Банка Казахстана является Правление. Правление Национального Банка Казахстана состоит из девяти человек. В состав Правления Национального Банка Казахстана входят: Председатель Национального Банка Казахстана, четыре его заместителя и руководитель бухгалтерской службы Национального Банка Казахстана, один представитель от Президента Республики Казахстан и два представителя от Правительства Республики Казахстан. Члены Правления Национального Банка Казахстана от Президента Республики Казахстан, Правительства Республики Казахстан и Национального Банка Казахстана назначаются и освобождаются, соответственно, Президентом Республики Казахстан, Правительством Республики Казахстан и Председателем Национального Банка Казахстана.
В функции Правления Национального Банка Казахстана входит:
разработка государственной денежно-кредитной политики;
утверждение нормативных актов, разработанных Национальным Банком Казахстана, касающихся деятельности банков;
определение номинальной стоимости и дизайна банкнот и монет на основе утвержденной Президентом Республики Казахстан концепции;
установление централизованной ставки рефинансирования по операциям Национального Банка Казахстана с банками и бюджетом Республики Казахстан;
принятие решений о выдаче разрешении на открытие банков и об их отзыве;
принятие решений о выдаче лицензий на проведение отдельных видов банковских операция, приостановлении их действия и аннулировании;
утверждение нормативов резервных требований для банков;
утверждение типов внешних активов, которые могут храниться во внешних резервах;
утверждение порядка определения обменного курса валюты Республики Казахстан;
ежегодное утверждение стратегии управления золотовалютными резервами Национального Банка Казахстана;
ежегодное утверждение политики в области бухгалтерского учета;
принятие решений о введении и отмене режима обязательной продажи выручки в иностранной валюте от экспорта товаров (работ, услуг);
рассмотрение, принятие и представление на утверждение Президента годового отчета о работе Национального Банка Казахстана;
рассмотрение и утверждение годового сводного баланса банковской системы Республики Казахстан, отчета о прибылях и убытках;
утверждение Положения о Национальном Банке Казахстана, структуры Национального Банка Казахстана, назначение и освобождение директоров департаментов, начальников областных управлений и других структурных подразделений Национального Банка Казахстана;
утверждение пруденциальных нормативов для банков;
определение и утверждение условий труда, системы и размеров его оплаты, социально-бытового обеспечения работников Национального Банка Казахстана и его подразделений;
утверждение порядка и размеров средств, размещаемых банками с иностранным участием во внутренних активах;
утверждение порядка лицензирования банковских операций;
утверждение требований, предъявляемых к помещениям и оборудованию банков;
принятие решения о консервации банков;
Заседания Правления Национального Банка Казахстана проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. Внеочередные заседания Правления Национального Банка Казахстана созываются по требованию Председателя Национального Банка Казахстана или трех членов Правления. Члены Правления Национального Банка Казахстана своевременно уведомляются о назначении заседания Правления и за 10 дней до назначенной даты обеспечиваются материалами заседания Правления.
Правление Национального Банка Казахстана находится в городе Алматы.
Председатель Национального Банка Казахстана назначается Президентом Республики Казахстан с согласия Парламента сроком на 6 лет. Председатель действует от имени и представляет без доверенности Национальный Банк Казахстана в отношениях с государственными органами, банками, кредитными, международными, иностранными и другими организациями. Председатель Национального Банка Казахстана вправе подать в отставку, представив Президенту Республики Казахстан свое письменное заявление за два месяца до ухода в отставку. Председатель Национального Банка Казахстана освобождается от должности Президентом Республики Казахстан.
Председатель Национального Банка Казахстана ответственен за деятельность Национального Банка Казахстана.
